All legal documents
On this page
Deze vertaling wordt uitsluitend ter informatie verstrekt. Bij verschillen is de Engelse versie juridisch bindend en doorslaggevend.
Deze Supplemental Terms and Conditions regelen het gebruik van de Kayana "Pay by Link"-functie door Users die met een Kayana-groepsentiteit een overeenkomst zijn aangegaan, in het Verenigd Koninkrijk, de Verenigde Staten, de Europese Unie/Ierland, Australië en Canada. Zij dienen te worden gelezen in samenhang met de bestaande Kayana Algemene Voorwaarden van de User (de "Main Agreement"), die onverkort van toepassing blijven, behalve voor zover hierna uitdrukkelijk gewijzigd.
1. Inleiding en verhouding tot de Hoofdvoorwaarden
1.1. Deze Pay by Link Algemene Voorwaarden (deze "Supplemental Terms") zijn van toepassing op iedere User die de Kayana "Pay by Link"-functie (de "Service") activeert of gebruikt, ongeacht het land waarin de User met Kayana heeft gecontracteerd.
1.2. Deze Supplemental Terms vormen een aanvulling op, en maken deel uit van, de bestaande Kayana Algemene Voorwaarden van de User (de "Main Agreement"), en in het bijzonder Sectie 11 (Betalingen mogelijk gemaakt door de door Kayana toegewezen PSP) en Sectie 12 (Betalingsgeschillen) van de Main Agreement. Behoudens voor zover hierna uitdrukkelijk gewijzigd, zijn alle gedefinieerde begrippen, verplichtingen, aansprakelijkheidsbeperkingen, gegevensbeschermingsbepalingen en bepalingen inzake toepasselijk recht en bevoegde rechter van de Main Agreement onverminderd van toepassing op de Service.
1.3. In geval van strijdigheid tussen deze Supplemental Terms en de Main Agreement, prevaleren deze Supplemental Terms uitsluitend met betrekking tot Pay by Link-transacties; voor het overige blijft de Main Agreement onverkort van toepassing.
1.4. De identiteit van de contracterende Kayana-entiteit, de valuta, het toepasselijke recht en bepaalde andere regiospecifieke gegevens die op de User van toepassing zijn, zijn afhankelijk van de regio van de User en zijn opgenomen in Schedule 1 bij deze Supplemental Terms.
2. Definities
2.1. "Pay by Link" of "Payment Link" betekent een unieke, gehoste betaalpagina voor één transactie, gegenereerd door de User (of door Kayana namens de User) en verzonden naar een Cardholder per sms, e-mail, berichtenapp, QR-code of andere elektronische middelen, waardoor de Cardholder op afstand een betaling kan voltooien zonder dat de POS-terminal van de User aanwezig hoeft te zijn.
2.2. "Cardholder" betekent de persoon of onderneming die via een Payment Link een betaling verricht.
2.3. "Card-Not-Present Transaction" of "CNP Transaction" betekent een betalingstransactie waarbij de kaart van de Cardholder op het moment van betaling niet fysiek aan de User wordt overhandigd, met inbegrip van alle betalingen die via de Service worden verricht.
2.4. "Hosted Payment Page" betekent de beveiligde, door de PSP gehoste webpagina waarop een Cardholder zijn of haar betaalgegevens invoert om een betaling via een Payment Link te voltooien.
2.5. "SCA" betekent Strong Customer Authentication, zijnde het multifactor-authenticatieproces voor de kaarthouder (doorgaans 3-D Secure) dat op een betalingstransactie wordt toegepast in overeenstemming met het toepasselijke recht of de regels van het kaartschema.
2.6. "Contracting Entity" betekent de Kayana-groepsentiteit die partij is bij de Main Agreement met de User, zoals aangeduid in Schedule 1 aan de hand van de regio van de User.
2.7. Tenzij anders gedefinieerd in deze Supplemental Terms, hebben met een hoofdletter geschreven begrippen de betekenis die daaraan in de Main Agreement wordt toegekend.
3. Beschrijving van de Service
3.1. De Service stelt de User in staat om een Payment Link te genereren voor een gespecificeerd bedrag en omschrijving, en die Payment Link naar een Cardholder te verzenden om betaling voor goederen of diensten te innen, zonder dat de Cardholder fysiek aanwezig hoeft te zijn op de locatie van de User of dat de kaartterminal van de User hoeft te worden gebruikt.
3.2. Betaalgegevens van de Cardholder worden uitsluitend ingevoerd op de Hosted Payment Page die wordt beheerd door de toegewezen PSP. Kayana ontvangt, bekijkt, bewaart of verwerkt op geen enkel moment de volledige kaartgegevens van de Cardholder, en de User mag dit evenmin op enig moment doen.
3.3. De Service wordt aangeboden als aanvullend betaalkanaal onder de regelingen voor Betalingen mogelijk gemaakt door de PSP zoals beschreven in Sectie 11 van de Main Agreement, en is onderworpen aan registratie van de User bij, en acceptatie door, de toegewezen PSP.
4. Toelaatbaarheid en onboarding
4.1. De Service is uitsluitend beschikbaar voor Users die het PSP-onboardingproces bedoeld in Sectie 11.2 van de Main Agreement hebben voltooid en die door de toegewezen PSP zijn goedgekeurd om CNP Transactions te accepteren.
4.2. Omdat CNP Transactions een wezenlijk hoger risico op fraude en chargebacks met zich meebrengen dan transacties waarbij de kaart wel wordt gepresenteerd, kan de toegewezen PSP naar eigen goeddunken aanvullende acceptatiecontroles toepassen, aanvullende documentatie opvragen, transactie- of volumelimieten opleggen, of weigeren de Service voor een bepaalde User in te schakelen. Kayana heeft geen invloed op, en is niet verantwoordelijk voor, de beslissing van de PSP in dit verband.
5. Genereren en verzenden van Payment Links
5.1. De User is als enige verantwoordelijk voor het waarborgen dat het bedrag, de valuta en de omschrijving die worden ingevoerd bij het genereren van een Payment Link juist zijn en overeenkomen met een daadwerkelijke verkoop van goederen of diensten.
5.2. De User is als enige verantwoordelijk voor het verzenden van elke Payment Link uitsluitend aan de beoogde Cardholder, en voor het waarborgen dat geen Payment Link wordt verzonden aan een andere persoon dan de persoon of onderneming die de transactie daadwerkelijk voltooit.
5.3. Kayana verzorgt de aflevering van Payment Links via sms, e-mail of andere elektronische kanalen op "as available"-basis. In overeenstemming met Sectie 17.9 van de Main Agreement is Kayana niet aansprakelijk voor enige vertraging, niet-aflevering of storing van een Payment Link veroorzaakt door de mobiele netwerkexploitant, e-mailprovider of andere externe berichtendienst van de Cardholder.
6. Verval, annulering en hergebruik van de link
6.1. Tenzij door de User anders geconfigureerd binnen de mogelijkheden van het Kayana-dashboard, vervalt een Payment Link zeven (7) kalenderdagen na generatie indien deze onbetaald is gebleven.
6.2. De User kan een onbetaalde Payment Link te allen tijde voorafgaand aan de voltooiing van de betaling ongeldig maken of annuleren.
6.3. Zodra een Payment Link succesvol is betaald, kan deze niet worden hergebruikt voor een volgende transactie. De User moet voor elke afzonderlijke transactie een nieuwe Payment Link genereren.
7. Klantauthenticatie (SCA)
7.1. Voor zover vereist door het toepasselijke recht of de regels van het kaartschema in de regio van de Cardholder of de User (met name transacties waarbij het VK of de Europese Economische Ruimte betrokken zijn), past de Hosted Payment Page Strong Customer Authentication toe in overeenstemming met de UK Payment Services Regulations 2017 (zoals gewijzigd) en/of Regulation (EU) 2015/2366 (PSD2) en de bijbehorende Regulatory Technical Standards on SCA, voor zover van toepassing.
7.2. In regio’s waar SCA geen wettelijke verplichting is (waaronder Australië, Canada en de Verenigde Staten op de datum van deze Supplemental Terms), zal de toegewezen PSP niettemin risicogebaseerde authenticatie toepassen (waaronder 3-D Secure, indien ondersteund) in overeenstemming met de regels van het relevante kaartschema, hetgeen van invloed kan zijn op de toerekening van aansprakelijkheid voor een daaropvolgende chargeback op grond van Sectie 10.
7.3. Kayana is niet verantwoordelijk voor een transactie die wordt geweigerd, vertraagd of anderszins wordt beïnvloed door de toepassing van SCA of risicogebaseerde authenticatie door de PSP, de kaartuitgever of het relevante kaartschema.
8. Kosten
8.1. Pay by Link-transacties zijn onderworpen aan de Merchant Fee zoals beschreven in Sectie 11.3 van de Main Agreement, samen met een eventuele aanvullende card-not-present-toeslag die op de Service van toepassing is. Het specifieke percentage en een eventuele minimumvergoeding per transactie worden aan de User meegedeeld tijdens de onboarding of in de toepasselijke Quotation, en kunnen afwijken van de vergoeding die geldt voor transacties waarbij de kaart wel wordt gepresenteerd, gelet op het hogere risicoprofiel van CNP Transactions.
8.2. Alle overige bepalingen van Sectie 11 van de Main Agreement (met inbegrip van de timing van uitbetaling, het Payment Dashboard en de afhandeling van terugbetalingen van Merchant Fees) zijn onverminderd van toepassing op de Service.
9. Terugbetalingen
9.1. Terugbetalingen van Pay by Link-transacties worden via het Payment Dashboard verwerkt op dezelfde wijze als andere transacties onder Sectie 11.6 van de Main Agreement. Zoals bij alle transacties zijn Merchant Fees met betrekking tot een terugbetaalde Pay by Link-transactie niet restitueerbaar, en kan een afzonderlijke terugbetalingsvergoeding van toepassing zijn.
9.2. De User blijft als enige verantwoordelijk voor zijn eigen terugbetalingsbeleid zoals gecommuniceerd aan Cardholders, en voor het waarborgen dat dit beleid correct wordt weergegeven op of naast de Hosted Payment Page voor zover de User zeggenschap heeft over die inhoud.
10. Chargebacks en Card-Not-Present-risico
10.1. De User erkent dat, omdat de kaart van de Cardholder niet fysiek wordt gepresenteerd en niet wordt geverifieerd door middel van chip, pincode of contactloze authenticatie op het verkooppunt, CNP Transactions een wezenlijk hoger risico op chargebacks met zich meebrengen dan transacties waarbij de kaart wel wordt gepresenteerd, met inbegrip van chargebacks wegens fraude en wegens claims dat "de kaarthouder geen toestemming heeft gegeven".
10.2. Sectie 12 van de Main Agreement (Betalingsgeschillen) is onverkort van toepassing op Pay by Link-transacties. De User draagt de volledige verantwoordelijkheid en aansprakelijkheid voor alle chargebacks die voortvloeien uit Pay by Link-transacties, ook indien SCA of risicogebaseerde authenticatie is toegepast.
10.3. Gelet op het verhoogde risicoprofiel van de Service kan de toegewezen PSP voor Pay by Link-geschillen een chargebackvergoeding toepassen die hoger is dan de standaard chargebackvergoeding bedoeld in Sectie 12.3 van de Main Agreement, en kan de PSP een doorlopende reserve inhouden op toekomstige uitbetalingen aan de User indien het Pay by Link-chargebackpercentage van de User de toepasselijke drempels van het kaartschema overschrijdt. Kayana zal redelijke inspanningen leveren om de User van een dergelijke reserve op de hoogte te stellen.
10.4. Kayana raadt de User met klem aan om voor elke Pay by Link-transactie bewijs te bewaren van de geleverde goederen of diensten, bevestiging van levering of afhaling, en alle communicatie met de Cardholder, teneinde te kunnen reageren op een eventueel later geschil.
11. Fraudepreventie, anti-witwassen en sancties
11.1. Secties 11.7 (Anti-witwassen) en 28 (Anti-omkoping, anti-corruptie en naleving van sanctiewetgeving) van de Main Agreement zijn onverkort van toepassing op de Service.
11.2. Kayana en/of de toegewezen PSP kunnen, zonder aansprakelijkheid jegens de User, een Payment Link-transactie weigeren, vertragen, aanhouden of terugdraaien indien fraude, witwassen of overtreding van sanctiewetgeving wordt vermoed, en zullen de User van een dergelijke maatregel op de hoogte stellen voor zover wettelijk toegestaan.
12. Gegevensbescherming en beveiliging van betaalkaarten
12.1. Betaalkaartgegevens van de Cardholder die via een Payment Link worden ingevoerd, worden uitsluitend vastgelegd en verwerkt door de toegewezen PSP op diens Hosted Payment Page, en worden niet doorgegeven aan, of opgeslagen door, de eigen systemen van Kayana. Sectie 4 (Gegevensbescherming en beveiliging) van de Main Agreement blijft van toepassing op andere persoonsgegevens die in verband met de Service worden verwerkt (zoals de naam, het e-mailadres of het mobiele nummer van de Cardholder dat wordt gebruikt om de Payment Link te verzenden).
12.2. De User mag het volledige kaartnummer, de vervaldatum of de kaartbeveiligingscode van een Cardholder niet opvragen, verzamelen of bewaren via enig middel buiten de Hosted Payment Page, waaronder telefonisch, per e-mail, per sms of op papier, en mag een Cardholder niet vragen om diens volledige kaartgegevens voor te lezen of in te typen in enig ander Kayana-product dan de Hosted Payment Page zelf.
12.3. De User is verantwoordelijk voor zijn eigen naleving van de Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), voor zover van toepassing op zijn eigen systemen en gebruik van de Service, met inbegrip van het invullen van een eventuele Self-Assessment Questionnaire (SAQ) die door de toegewezen PSP wordt gevraagd.
13. Verboden gebruik
13.1. Naast de beperkingen in Sectie 23 van de Main Agreement mag de User de Service niet gebruiken om:
13.1.1. betaling te innen voor goederen, diensten of bedragen die niet overeenkomen met de omschrijving of waarde van de onderliggende transactie;
13.1.2. een Payment Link te verzenden aan een persoon die niet de daadwerkelijke Cardholder of beoogde betaler is;
13.1.3. een transactie te verwerken namens, of ten behoeve van, een onderneming of activiteit die niet is goedgekeurd door de toegewezen PSP, met inbegrip van een onderneming of activiteit die voorkomt op de lijst van verboden of beperkte activiteiten van de PSP;
13.1.4. de aard van de goederen of diensten waarvoor wordt betaald te verhullen of onjuist voor te stellen; of
13.1.5. de Service te gebruiken om krediet te verstrekken, een cash advance te verwerken, of betaling te innen voor enig doel dat geen verband houdt met een daadwerkelijke, gelijktijdige verkoop van goederen of diensten door de User.
14. Opschorting en beëindiging van de Service
14.1. Kayana en/of de toegewezen PSP kunnen de toegang van de User tot de Service onmiddellijk en zonder voorafgaande kennisgeving opschorten indien fraude, misbruik, een overtreding van Sectie 13, of een onaanvaardbaar chargebackpercentage wordt vermoed of vastgesteld. Opschorting van de Service leidt op zichzelf niet tot opschorting of beëindiging van de Main Agreement of van het vermogen van de User om betalingen te accepteren waarbij de kaart wordt gepresenteerd.
14.2. Elke Party kan de Service overigens beëindigen met inachtneming van een schriftelijke opzegtermijn van dertig (30) dagen aan de andere Party, zonder dat dit gevolgen heeft voor de Main Agreement, die conform haar voorwaarden van kracht blijft.
15. Aansprakelijkheid en vrijwaring
15.1. Sectie 24 (Beperking van aansprakelijkheid) van de Main Agreement is onverkort van toepassing op de Service.
15.2. Onverminderd Sectie 24.11 van de Main Agreement, vrijwaart de User Kayana en de toegewezen PSP tegen alle verliezen, chargebacks, boetes en kosten die voortvloeien uit misbruik van de Service door de User, met inbegrip van gebruik in strijd met Sectie 13 van deze Supplemental Terms.
16. Regionale toepassing
16.1. Schedule 1 bij deze Supplemental Terms vermeldt, voor iedere regio waarin Kayana de Service aanbiedt, de toepasselijke Contracting Entity, valuta en bepaalde regionale regelgevende verwijzingen. Niets in Schedule 1 wijzigt de materiële rechten en verplichtingen die zijn opgenomen in Secties 1 tot en met 15 hierboven, die uniform van toepassing zijn op de Service in elke regio.
16.2. Het toepasselijke recht en de bevoegde rechter voor een geschil met betrekking tot de Service zijn die welke van toepassing zijn op de Contracting Entity van de User op grond van Sectie 37 van de Main Agreement, zoals ter referentie opgenomen in Schedule 1.
17. Algemeen
17.1. Deze Supplemental Terms kunnen door Kayana worden gewijzigd op dezelfde grondslag als de Main Agreement (zie Sectie 1.3 van de Main Agreement), onder meer door de User ten minste 30 dagen van tevoren in kennis te stellen van een wezenlijke wijziging.
17.2. Behoudens voor zover uitdrukkelijk bepaald in deze Supplemental Terms, zijn alle overige bepalingen van de Main Agreement, met inbegrip van Sectie 25 (Vertrouwelijkheid), Sectie 31 (Kennisgevingen), Sectie 35 (Voortbestaan) en Sectie 38 (Volledige overeenkomst), van toepassing op deze Supplemental Terms alsof deze hier volledig zijn weergegeven.
Schedule 1 — Regionale bepalingen
Deze Schedule vermeldt de Contracting Entity en bepaalde regionale verwijzingen die op de User van toepassing zijn, afhankelijk van de regio waarin de User met Kayana heeft gecontracteerd. Deze wordt uitsluitend ter referentie verstrekt en wijzigt de materiële voorwaarden zoals opgenomen in Secties 1 tot en met 17 hierboven niet.
Contactadressen voor ondersteuning met betrekking tot de Service zijn dezelfde als onder de Main Agreement voor de regio van de User (zie Sectie 31 van de Main Agreement en de bijbehorende regionale versie).
V1.0 — Pay by Link Supplemental Terms (VK / VS / EU-Ierland / Australië / Canada)